On September 17, 2024, the layer was enabled for those affected by the embezzlement at the Cooperativa Santa Victoria de R.L. (COSAVI) to withdraw savings from one or more deposit accounts totaling $25,000 or less. Since then, there have been no changes to this amount.
Evelyn Gracias, superintendent of the financial system (SSF), stated at that time that they are prioritizing managing the funds for those with lesser savings. However, she did not announce when the next layers or amounts for withdrawal would be enabled.
“With the new layer, we have enabled the return for 77.8% of depositors, fulfilling the announcement we made from the start to prioritize those with smaller savings,” Gracias said.
The affected individuals have reiterated their hope for more agility from the institution and for solutions to be managed for the withdrawal of their money, considering that many people have chronic illnesses, loans, and other problems that they cannot currently resolve.
It has been over six months since the SSF and the Attorney General’s Office (FGR) intervened in the cooperative (May 9).
Minimal Movement at the Agency
Activity at the COSAVI facilities, located on Gabriela Mistral Street in San Salvador, is minimal. On Monday, November 18, a user mentioned that they haven’t come to make withdrawals since it has been two months since the last layer activation; instead, people only come for other transactions.
“Money withdrawal is not happening. Those who could do so when the previous layer was activated already did, and two months have passed. Now we come for other operations we need, to have the account ready when withdrawal is allowed,” mentioned one individual.
Aside from that, there is little activity inside this financial institution. Julio Flores, one of the representatives of the affected, stated, “We have asked for information, and they tell us nothing. The authorities are not making an effort to help those affected, and we know there is money. People need their savings to live.”
On November 16, representatives of those affected by the COSAVI case delivered a letter to U.S. Senator James Patrick McGovern, requesting that he bring the situation to the attention of the Senate and House of Representatives, that he receive a delegation in the U.S. to detail the case, and that he request the intervention of the Federal Bureau of Investigations (FBI).
Juan José Ortiz, vice president of the COSAVI affected, mentioned that they have sought support from the U.S. Government due to the lack of official information in El Salvador, as well as the case being classified, which makes it difficult to know the details of the process.
The COSAVI case is also a Federal case in the United States, as there are American citizens affected by this embezzlement and because the cooperative is being investigated for money laundering and asset laundering. “We want to provide more details in a case that may even involve Government officials,” he explained.
This media outlet sought the SSF’s version through its communications unit, but by the time this article was closed, there was no response.
On May 9, the Attorney General’s Office and the SSF confirmed the intervention of COSAVI and announced the arrest of 32 individuals for crimes of public economy fraud, money laundering and assets, and special cases of money laundering and assets.
SSF cumple dos meses sin actualizar capa de devolución en COSAVI
El 17 de septiembre de 2024 quedó habilitada la capa para que los afectados por el desfalco en la Cooperativa Santa Victoria de R.L. (COSAVI) puedan retirar los ahorros de una o más cuentas de depósitos que sumen un monto menor o igual a $25,000. Desde entonces, no hay cambios en esa suma.
Evelyn Gracias, superintendenta del sistema financiero (SSF), indicó en esa oportunidad que mantienen la prioridad de gestionar los fondos para quienes tienen menor cantidad de ahorros. No obstante, no anunció para cuándo quedarían habilitadas las siguientes capas ni las cantidades para retirar.
“Con la nueva capa, habilitamos la devolución al 77.8% de los depositantes, cumpliendo el anuncio que realizamos desde el principio de atender primero a las personas con menores cantidades de ahorro”, dijo Gracias.
Los afectados han reiterado que esperan más agilidad de parte de la institución y que puedan gestionar las soluciones para el retiro de su dinero, tomando en cuenta que muchas personas tienen enfermedades crónicas, préstamos y otros problemas que por ahora no pueden saldar.
Desde la intervención del SSF y la Fiscalía General de la República (FGR) a la cooperativa (9 de mayo) han pasado ya más de seis meses.
Sin movimiento en la agencia
El movimiento en las instalaciones de Cosavi, ubicadas sobre la Calle Gabriela Mistral en San Salvador, es mínimo. Este lunes 18 de noviembre una usuaria mencionó que no han llegado a realizar retiros, puesto que ya pasaron dos meses desde la activación de la última capa, sino que las personas solo llegan a realizar otras operaciones.
Retiro de dinero no se hace. Ya la gente que podía lo hizo cuando se activó la anterior capa y ya pasaron dos meses. Ahora venimos para otras operaciones que necesitamos, a fin de tener lista la cuenta cuando se pueda retirar”, mencionó.
Fuera de eso, poca actividad al interior de esa financiera. Julio Flores, de los representantes de los afectados, indicó que “hemos pedido información y no nos dicen nada. Las autoridades no hacen el esfuerzo por ayudar a los afectados y sabemos que dinero hay. La gente necesita de sus ahorros para vivir”.
El 16 de noviembre, representantes de afectados por el caso Cosavi entregaron una carta al Senador estadounidense, James Patrick McGovern, en la que solicitaron que dé a conocer la situación ante el Senado y Cámara Baja, que pueda recibir una delegación en territorio estadounidense que pueda exponer en detalle el caso, así como solicitarle la intervención del Buró Federal de Investigaciones (FBI por sus siglas en inglés).
Juan José Ortiz, vicepresidente de los afectados de Cosavi, mencionó que han pedido apoyo del Gobierno de Estados Unidos ante la falta de información oficial en El Salvador, así como el que el caso haya sido puesto bajo reserva, lo cual dificulta conocer el detalle del proceso.
El caso Cosavi también es un caso Federal ante Estados Unidos, debido a que hay ciudadanos americanos afectados por este desfalco y porque la Cooperativa está siendo investigada por lavado de dinero y activos. Queremos darle más detalles en un caso que incluso puede involucrar a funcionarios del Gobierno”, expuso.
Este medio buscó la versión del SSF a través de su unidad de comunicaciones, pero al cierre de esta nota no hubo respuesta.
El 9 de mayo, la Fiscalía y la SSF confirmaron la intervención a Cosavi y anunciaron la captura de 32 personas por los delitos de defraudación a la economía pública, lavado de dinero y activos y casos especiales de lavado de dinero y activos.