The Attorney General’s Office (FGR) and the Financial System Superintendency (SSF) confirmed on the night of Thursday, May 9th, the intervention of the Santa Victoria Savings and Credit Cooperative R.L. (COSAVI) for the possible commission of the crimes of money laundering and defrauding the public economy.
In a press conference, the Prosecutor’s Office confirmed rumors that were already circulating on social networks about the possible investigation of COSAVI.
“The Financial System Superintendency, in conjunction with the Attorney General’s Office, informs the public that, after months of investigation, it decided to intervene in the Santa Victoria Savings and Credit Cooperative Association R.L. (COSAVI R.L.) to protect the money of its associates,” stated the FGR.
“Currently, the Prosecutor’s Office, with the support of the Superintendency and using various investigative techniques, is prosecuting 32 people, including 8 former executives, for the crimes of defrauding the public economy, money laundering, and special cases of money laundering,” said Attorney General Rodolfo Delgado.
Superintendent Evelyn Gracias explained that COSAVI was in the process of becoming a cooperative bank and as a result, investigations began and the Prosecutor’s Office was alerted to certain anomalies found.
She also affirmed that they have verified that there are sufficient accounts receivable to assure associates that they will be able to recover the money that was apparently diverted, which is estimated at an amount close to $35 million.
Clients seek answers
Due to complaints on social networks about problems clients are having withdrawing money from COSAVI R.L. cooperative, a team from LA PRENSA GRÁFICA toured its three branches in San Salvador yesterday. While some said they had no problem, others did show their discontent because they are being limited in the amounts they can obtain.
According to testimonies, those with little money deposited in the cooperative have no problem withdrawing it, but micro and medium-sized companies with considerable amounts are restricted, and they are only allowed to withdraw $1,800 a week.
A COSAVI client who requested anonymity arrived at the Escalón branch to withdraw money from her company and told LA PRENSA GRÁFICA that they had informed her that they could not withdraw all their money “until the Financial System Superintendency (SSF) gave permission to the cooperative to hold a General Assembly and inform what is happening, but so far it has not happened.”
“They have only allowed us to withdraw $600 a day and only three times a week ($1,800). We are worried because the account is for a company, meaning, it’s not like we had $1,000, we have more money here,” she asserted.
She said they don’t know what to do about the problem. The only thing they have been told is that the SSF is handling the institution.
Another client came to COSAVI’s headquarters to carry out a transaction and said that in his case he has $2,000 in a term deposit. “Perhaps they have been able to say that there are anomalies, but I don’t think this cooperative is in that condition. The lady who registered me told me that I was going to be invited to a meeting as a member, but that hasn’t happened and I have been with it for about three months,” he assured.
Another couple said they came specifically to the cooperative to check the situation due to rumors on social networks, but stated they had not experienced any problems.
Fiscalía y Superintendencia del Sistema Financiero confirman intervención de COSAVI por posible lavado de dinero
La Fiscalía General de la República (FGR) y la Superintencia del Sistema Financiero (SSF) han confirmado la noche de este jueves 9 de mayo la intervención de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Victoria de R.L. (COSAVI) por el posible cometimiento de los delitos de lavado de dinero y defraudación a la economía pública.
En una conferencia de prensa, la Fiscalía confirmó los rumores que ya circulaban en redes sociales sobre la posible investigación de COSAVI.
“La Superintencencia del Sistema Financiero, en un trabajo en conjunto con la Fiscalía General de la República, informa a la población que tras meses de investigación decidió intervenir la Asociación Coperativa de Ahorro y Crédito Santa Victoria de R.L. (COSAVI de R.L.) para proteger el dinero de sus asociados”, expuso la FGR.
“Actualmente la Fiscalía, con el apoyo de la Superintendencia y utilizando diversas técnicas de investigación, está procesando a 32 personas, entre ellas 8 exdirectivos por los delitos de defraudación a la economía pública, lavado de dinero y activos y casos especiales de lavado de dinero y activos”, expuso el fiscal general Rodolfo Delgado.
La superintendente Evelyn Gracias explicó que COSAVI estaba en proceso de convertirse en banco cooperativo y que producto de ello iniciaron las investigaciones y alertaron a la Fiscalía sobre ciertas anomalías encontradas.
También afirmó que han verificado que existen las suficientes cuentas por cobrar para asegurarle a los asociados que podrán recuperar el dinero que aparentemente fue desviado, que se estima en una cifra cercana a los $35 millones.
Clientes buscan respuestas
Debido a las denuncias en redes sociales sobre problemas que tienen los clientes para retirar dinero de la cooperativa COSAVI de R.L., un equipo de LA PRENSA GRÁFICA realizó ayer un recorrido en sus tres agencias en San Salvador y mientras unos dijeron que no tenían problema, otros sí mostraron su descontento porque les están limitando las cantidades que pueden obtener.
De acuerdo a los testimonios, quienes tienen poco dinero depositado en la cooperativa no tienen ningún problema en retirarlo, pero las microempresas y medianas empresas que tiene cantidades considerables sí están restringidas, y solo se les permite sacar $1,800 a la semana.
Una cliente de COSAVI que pidió reserva de su identidad llegó a la sucursal de la colonia Escalón para retirar dinero de su empresa y dijo a LA PRENSA GRÁFICA que le habían informado que no podían retirar todo su dinero “hasta que la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF) les diera permiso a la cooperativa para hacer una Asamblea General e informar qué está pasando, pero hasta el momento no ha sucedido”.
“Solo nos han permitido retirar $600 por día y solo tres veces a la semana ($1,800). Estamos preocupados porque la cuenta es de una empresa, o sea, no es que teníamos $1,000, tenemos más dinero acá”, aseveró.
Dijo que no saben qué hacer con el problema. Lo único que se les ha dicho es que la SSF está manejando la institución.
Otro cliente llegó a la matriz de COSAVI para hacer un trámite y dijo que en su caso tiene $2,000 de depósito a plazo. “Tal vez han podido decir que hay anomalías, pero no creo que esta cooperativa esté en esa condición. La señorita con la que me inscribí me dijo que me iban a invitar a una reunión como socio, pero de eso no se ha dado nada y tengo como tres meses de estar en ella”, aseguró.
Otra pareja de esposos informó que llegaron precisamente a la cooperativa a verificar la situación por los rumores en redes sociales, pero manifestaron que no habían tenido problemas.