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On April 8, 2022, shortly after 1 a.m., four young women began to mobilize money to their bank accounts from the Chivo Wallet app after a glitch in the app’s system failed to register the transfer of funds. 

It happened as follows: a user tried to transfer funds in dollars existing in his Chivo Wallet to his bank account linked to the application. However, upon doing so, he received an error message indicating that the transaction could not be completed. Upon checking their accounts, users found that the funds had reached their bank balances. Those same funds still existed in their digital wallet: they were transferred, and the application did not register it.

Revista Factum had access to the judicial documentation of the process followed against five people in different courts. Four of them, who stole $243,124.08, were arrested and prosecuted at the end of July for computer theft and money laundering crimes. The other implicated, Ramírez Reyes, was arrested in April and charged with stealing a little more than $600,000. Between them, they stole almost a million dollars from the Chivo Wallet in a matter of hours in April 2022. The prosecution prosecuted them in complete silence.

The documents do not delve into the origin of the failure that made the theft of the money possible, nor into any of the technical aspects that allowed the error to remain for so many hours, much less how it was solved. But they do detail that those involved did not cause the computer failure: «To understand the events that took place (…) we, must distinguish two moments: the first, when a failure occurs in the computer system of the Chivo Wallet wallet (which is not attributed to the person under investigation because there is no evidence that it was caused); and the second, when the person under investigation, taking advantage of that failure, profited through the theft and seizure of the funds».

The judicial accusation details something far from being minor: «On April 8 of this year, it was detected that a large number of users of the Chivo Wallet application made unusual transactions to their bank accounts. These operations were irregular due to their amounts and the multiplicity of the operations of withdrawals to banks in US dollars, which were made by each of those users, without them having sufficient balance for this». Three words that the Attorney General’s Office (FGR) does not explain in the accusations and, therefore, its meaning is unknown: a large number of users.

Revista Factum: https://www.revistafactum.com/falla-de-chivo-provoco-hurto/

Falla de Chivo Wallet provocó hurto de $840,000

El 8 de abril de 2022, poco después de la 1 de la mañana, cuatro jóvenes empezaron a movilizar dinero a sus cuentas bancarias desde la aplicación Chivo Wallet, luego de que un fallo en el sistema de la aplicación no registrara el traslado de fondos. 

Ocurrió de la siguiente manera: un usuario trataba de trasladar fondos en dólares existentes en su Chivo Wallet a su cuenta bancaria vinculada a la aplicación, pero al hacerlo obtenían como respuesta un mensaje de error que indicaba que la transacción no había podido completarse. Al revisar en sus cuentas, los usuarios encontraban que los fondos sí habían llegado a sus saldos bancarios. En su billetera digital esos mismos fondos seguían existiendo: se trasladaron y la aplicación no lo registró.

Revista Factum tuvo acceso a la documentación judicial del proceso seguido contra cinco personas en distintos juzgados. Cuatro de ellas, que en conjunto sustrajeron $243,124.08, fueron detenidas y procesadas a finales de julio por los delitos de hurto por medios informáticos y lavado de dinero. El otro implicado, un hombre de apellido Ramírez Reyes, fue detenido en abril y procesado por el hurto de  un poco más de $600 mil. Entre todos sustrajeron de la Chivo Wallet  casi un millón de dólares en cuestión de horas en abril de 2022. La Fiscalía los procesó en completo silencio.

Los documentos no ahondan en el origen de la falla que posibilitó el hurto del dinero, ni en ninguno de los aspectos técnicos que permitieron que el error permaneciera tantas horas, ni mucho menos cómo se solucionó. Pero sí detallan que los implicados no provocaron el fallo informático: “Para comprender los eventos acontecidos (…) debemos distinguir dos momentos: el primero, cuando ocurre una falla en el sistema informático de la billetera Chivo Wallet (que no se atribuye al investigado por no existir indicios de que haya sido provocado); y el segundo, cuando la persona investigada aprovechándose de esa falla se lucró a través de la sustracción y apoderamiento de los fondos”.

La acusación judicial apenas detalla algo lejos de ser menor: “El día 8 de abril del año en curso se pudo detectar que hubo una gran cantidad de usuarios de la aplicación Chivo Wallet que realizaron transacciones inusuales hacia sus cuentas bancarias. Estas operaciones aparentemente eran irregulares debido a sus montos y la multiplicidad de las operaciones de retiros a bancos en dólares americanos, las cuales fueron efectuadas por cada uno de esos usuarios, sin que dispusieran del saldo suficiente para esto”. Tres palabras que la Fiscalía General de la República (FGR) no explica en las acusaciones y, por lo tanto, su significado es desconocido: gran cantidad de usuarios.

Revista Factum: https://www.revistafactum.com/falla-de-chivo-provoco-hurto/